Пиф добрыня никитич отзывы

Создавать и приумножать личные накопления легко с помощью многочисленных инструментов, предлагаемых в рамках современной финансовой системы. Пифы Сбербанка России позволяют получить доход, не прилагая чрезмерных усилий. Для этого необходимо правильно выбрать инвестиционный проект и войти в него, выкупив часть доли.

Что такое ПИФ

Аббревиатура ПИФ расшифровывается просто: паевой инвестиционный фонд. Он работает за счет того, что пайщики доверяют ему свои вложения (инвестиции). Члены фонда делают это на определенных условиях: вложенные деньги должны привести к получению и дальнейшему извлечению последующей прибыли. В такой своеобразный сейф инвесторы складывают свои активы – от денег до ценных бумаг, от долей в ООО до прав на недвижимость. Главная цель пайщиков – не только вовремя вернуть их обратно, но и получить дополнительный доход.

Под одним паем понимается условная имущественная доля, из которых и состоит конкретный фонд. Чтобы имущество не лежало мертвым капиталом, его отдают в распоряжение управляющей компании. УК занимается зарабатыванием финансовых средств от имени ПИФа, используя созданные пайщиками активы. К ее компетенции относится:

  • покупка и продажа ценных бумаг;
  • сдача в аренду недвижимости;
  • операции с валютой в рамках действующего законодательства;
  • выдача займов;
  • реализация и приобретение долей в организациях.

Если в итоге повышается стоимость общего имущества, пропорционально вырастает и цена одного пая.

Преимущества и недостатки

Инвесторы выбирают ПИФы, ориентируясь на их неоспоримые преимущества. К примеру, Сбербанк паевые инвестиционные фонды доверяет только высокопрофессиональным управленцам. Над каждым фондом работает целая команда. Каждый ее специалист обладает:

  • профильным образованием;
  • большим опытом.

Одному человеку, даже неплохо разбирающемуся в финансах, довольно сложно досконально проанализировать сложившуюся рыночную ситуацию. Иногда даже задержка принятия решения на день-два (не говоря уже о большем промежутке) приводит к потере потенциальной прибыли. Это особенно неприятно для инвесторов с относительно небольшим капиталом, тем более, если он хотя бы частично долговой.

Профессионалы от ПИФов занимаются:

  • портфельным управлением;
  • постоянным исследованием рынка;
  • поиском прибыльных инвестиций.

Их слаженная работа помогает получить наибольшую доходность и сохранить уровни риска на приемлемом уровне.

К преимуществам паевых фондов также относятся принципы:

  1. Низкого порога вхождения. Иногда можно начать с нескольких тысяч рублей, чтобы купить ПИФы Сбербанка.
  2. Строгого государственного контроля, определенного на законодательном уровне. Предварительное информирование всех заинтересованных сторон и контролирующих органов о принимаемом решении способствует серьезному снижению инвестиционных рисков. ПИФы постоянно отчитываются обо всех финансовых показателях, включая убытки и прибыль.
  3. Прозрачности инфраструктуры фондов. Информация об управляющих размещается в публичном доступе. Можно пообщаться с ними лично.
  4. Обособленности имущества. Активы, которые передаются в доверительное управление управляющей компании, хранятся отдельно от ее имущества. Учетом и хранением паев занимается специальный депозитарий.
  5. Эффективной диверсификации рисков. Доходность и риск оптимально сочетаются, когда идет речь о значительных промежутках времени.
  6. Общедоступности. Чтобы инвестировать в ПИФы, достаточно обладать минимальными познаниями относительно ценных бумаг.
  7. Терпимой налоговой нагрузки. Текущие операции налогами не облагаются. Паевые фонды освобождены от налога на прибыль. Необходимые налоги инвесторы выплачивают, когда погашают свой пай.

Легко подобрать ПИФы Сбербанка России, как и остальные предлагаемые на финансовом рынке паевые фонды, в зависимости от предполагаемой доходности и уровня риска.

Если инвестор нацелен на максимальную доходность и может свободно подождать от 5 до 10 лет, ему стоит ориентироваться на фонды акций. При желании не встречаться с большими просадками по стоимости, лучше внести свои паи в смешанные фонды. В краткосрочной перспективе наиболее выгодны пифы денежного рынка.

Совершенный объект инвестирования найти вряд ли возможно. Поэтому, выбирая подходящий, неплохо обращать внимание и на недостатки этого инструмента извлечения финансовой прибыли. Даже в таком гиганте как ПАО Сбербанк паевые инвестиционные фонды отягощены следующими недостатками:

  1. Принципиальной непредсказуемостью объема доходности. Эти показатели подвержены постоянным колебаниям (аналогично тому, что происходит с курсами акций), и дать по ним точное предсказание невозможно. У инвестора остается возможность отслеживания лишь некоторых тенденций такого процесса.
  2. Невозможностью принятия пайщиком самостоятельных инвестиционных решений. Что станет с вложенными средствами, полностью зависит от тех решений, что приняла управляющая компания.
  3. Длительным периодом, который требуется для того, чтобы погасить инвестиционный пай. С того момента, как соответствующая заявка поступила в управляющую компанию, и до того, как инвестиционный пай будет выкуплен, может пройти полмесяца. За этот период пай может не только подорожать, что выгодно инвестору, но и существенно подешеветь.
  4. Зависимостью доходности фондов от кризисных явлений в финансовой сфере, включая дефолты. Если в стране экономический спад, стоимость паев тоже падает, на дивиденды рассчитывать не приходится, сами паи тоже плохо покупают.
  5. Довольно высокими дополнительными издержками. Они связаны с тем, что необходимо оплачивать работу доверительных управляющих, финансировать деятельность специализированных депозитариев.
  6. Необходимостью выплаты налога на прибыль. Он составляет 13 процентов, и его нужно внести тогда, когда погашается инвестиционный пай.

А вот сложностей с поиском профессионалов и формированием знающей команды для управления активами пифов Сбербанк отнюдь не испытывает.

Как правильно выбрать ПИФ

Какие же параметры следует знать, чтобы доверить свои активы фондам, которым не страшен период рыночного спада? Без этого обеспечить повышенную доходность и вообще не остаться в глубоком минусе очень сложно. Если неправильно выбрать фонд, можно частично или полностью потерять вложенные средства.

Ошибка начинающих инвесторов – выбирать паевой фонд, ориентируясь на уровень его доходности. Это неправильно, потому что доходность можно только спрогнозировать, она не поддается точному расчету. Прибыль в прошлом отнюдь не гарантирует аналогичные доходы последующих периодов. Правильнее выбирать вид ПИФа, соотнося их с поставленными целями и личными приоритетами, на которых будет строиться вся инвестиционная деятельность.

Для начала можно изучить и опираться на методы управления активами пифов Сбербанком. Есть 4 обязательных показателя, без знания которых начинающему инвестору не обойтись. Он должен четко знать, каковыми будут:

  1. Финансовые цели. Если дело в желании быстрого приумножения собственного капитала, ради которого инвестор готов идти на риск, ему следует подбирать подходящие предложения среди фондов акций. Если желания гораздо скромнее – сохранить и защитить от инфляционных процессов собственные финансовые средства с предельной минимизацией рисков, лучше заняться фондами облигаций. Для любителей получить прибыль при небольших рисках помогут пифы смешанных инвестиций. В пифах Сбербанка доходности обычно уделяется пристальное внимание.
  2. Период инвестирования. Если предполагается минимальная, к примеру, годичная инвестиция, лучше приобретать паи фондов облигаций и денежного рынка. При более серьезном риске (и желании повысить доход) подойдут фонды акций. Их также выбирают при более длительном периоде инвестирования с небольшими рисками. Для сверхдлительных вложений (так называют паи более чем на 5 лет) – много заманчивых предложений в паевых инвестиционных фондах недвижимости.
  3. Участие в процессе. Для любителей активных инвестиций, постоянно отслеживающих свой портфель и проводящих ребалансировку, то есть выведение средств из одних фондов в другие, следует выбирать открытые фонды. Именно они помогут обеспечить максимальную доходность. В крайнем случае, можно остановиться на интервальных. Если же больше привлекает пассивное инвестирование, лучше обращаться в закрытые ПИФы.
  4. Инвестиционный капитал. От величины предполагаемой суммы напрямую зависит, насколько широким будет круг окончательного выбора фонда. В открытых и интервальных фондах уровень вступительного взноса ниже. В некоторых он начинается от одной тысячи рублей.

Также неплохо заранее ознакомиться с рейтингом ПИФов и тем, насколько соответствует действительности заявленные надежность, профессионализм и стабильность работающей управляющей компании. Информацию о том, насколько она надежна, можно почерпнуть из данных рейтингов. Проанализировать их можно по трем основным показателям:

  • доходности;
  • стоимости чистых активов;
  • объему привлеченных средств.

Помогут в выборе подходящего фонда и расчетные коэффициенты. Полезной информации в них не меньше, чем при рассмотрении абсолютных денежных показателей. Экономический смысл в них таков:

  1. Коэффициент Шарпа характеризует соотношение уровней доходности и риска. Его максимальное значение говорит о большей надежности фонда.
  2. Коэффициент Альфа позволяет сравнить доходность инвестиционного фонда с показателями общего индекса фондового рынка. Если он выше нуля, то и доходность пифа превысила среднерыночную.
  3. Коэффициент Бета отлично показывает, насколько активно действует управляющая компания и как именно влияет динамика рынка на колебание стоимости пая. Выбирая среди конкурентов, необходимо предпочитать фонд по самым высоким значениям этого коэффициента.

Выбирая для инвестирования паевой фонд, не следует забывать еще о двух важных моментах – дополнительных расходах, которые понесет инвестор (объеме надбавки – комиссии, которую нужно будет заплатить при покупке пая, и объеме скидки – комиссии при продаже), а также условиях обмена паев (в основном это касается активных инвесторов).

Выбирать паевые фонды для инвестирования можно методом исключения, принимая во внимание по степени важности:

  • вид фонда;
  • общие показатели деятельности;
  • доступность по цене;
  • анализ коэффициентов.

Чем большее количество информации будет собрано и проанализировано, тем правильнее будет выбор, соответственно, инвестиции будут обладать повышенной защитой и доходностью.

Фонды Сбербанка России

Сегодня УК паевых инвестиционных фондов Сбербанка лидирует по показателю привлеченных средств. Такой привлекательной динамике способствуют многие факторы, в числе которых – доходность, которая отличается высоким уровнем стабильности. Удобно и приобретать паи. Чтобы вложиться в ПИФы Сбербанка России, физическому лицу даже необязательно приходить непосредственно в офис компании – достаточно зайти в свой Личный кабинет онлайн. Предложения компании отличаются выгодными условиями.

ПИФ Глобальный интернет

Программа этого фонда Сбербанка разработана таким образом, чтобы инвестировать в акции тех субъектов, которые ведут свою деятельность во Всемирной паутине. В числе инвестиционных интересов Сбера:

  • разработчики поисковых систем;
  • облачные технологии;
  • социальные сети;
  • онлайн-магазины;
  • производители мобильных устройств и телекоммуникационного оборудования.

Речь идет не только о российских, но и зарубежных производителях. Акции ПИФа стабильно растут одновременно с повышением уровня рисков. Минимальный шаг первой и последующих инвестиций – 1 тыс. руб.

ПИФ Илья Муромец

В рамках этой программы финансируются отечественные компании государственного, муниципального и корпоративного уровня. Благодаря низкому уровню рисков он отлично подходит для тех, кто только начинает инвестировать. На рынке активов фонд Сбербанка уже 22 года. Основные моменты привлекательности ПИФа Илья Муромец Сбербанка следующие:

  • доходность – его целевая доходность превышает инфляционный рост;
  • доступность – для первого взноса достаточно тысячи рублей, а положить их можно на любой срок;
  • удобство – допускается пополнять имеющуюся сумму и снимать ее в любое время.

Инвестиционный фонд прирастает благодаря купонному доходу и росту курсовой стоимости ценных бумаг.

ПИФ Природные ресурсы

Задача открытого Фонда – инвестиции в акции компаний РФ, действующих на рынке добычи и переработки полезных ископаемых, а также в предприятия, которые производят сталь и минеральные удобрения. Основные показатели ПИФа следующие:

  • вложение инвестиций как в рублевые, так и в валютные активы;
  • доходность за минувшие три года – 73,9 процента;
  • риски пока остаются высокими;
  • рекомендуемый срок инвестирования начинается от трех лет.

Проект ПИФа Природные ресурсы Сбербанка нацелен на долгосрочный прирост капитала и такую же прибыльность.

ПИФ Биотехнологии

Фонд занимается инвестированием в паи зарубежного инвестиционного фонда под названием iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Пиф также приобретает акции, которые входят в состав этого фонда. Пайщики получают возможность:

  • диверсификации собственных вложений;
  • заработка на потенциальном росте сектора биотехнологий – он входит в перечень перспективных.

Риск этого паевого фонда Сбербанка остается высоким, в том числе из-за приобретения валютных активов. Не рекомендуется делать краткосрочные инвестиции, оптимальный график начала инвестиций – от трех лет.

ПИФ Потребительский сектор

Доходность этого ПИФа Сбербанка держится на хорошем уровне. Его стратегия – формирование диверсифицированного портфеля, который наполняется акциями компаний потребительского сектора. Это те, что производят потребительские товары, функционируют в банковском секторе, развивают арендный бизнес, заняты в области телекоммуникаций и других областях российской экономики, которые ориентированы на интересы внутренних потребителей.

ПИФ Добрыня Никитич

Его инвестиционный доход получается от преимущественной работы с акциями российских эмитентов с высоким потенциалом роста. По отзывам, фонд пользуется повышенным спросом среди инвесторов, которые не боятся высокого уровня риска. Основа портфеля в этом ПИФе, который можно приобрести, – ликвидные акции.

ПИФ Электроэнергетика

Пиф относится к открытым фондам. Его инвестиции касаются акций электроэнергетической отрасли, а также инфраструктурного экономического сектора. В рамках этого проекта происходит долгосрочный прирост капитала. В соответствии со стратегией фонда оптимальный срок инвестирования начинается от года.

ПИФ Америка

Кроме диверсификации вложений, инвесторы получают возможности получить доход, если вырастет американский фондовый рынок. Глобальный интерес фонда – инвестирование в акции зарубежного SPDR S&P 500 ETF TRUST, а также в ценные бумаги с депозитарными расписками иностранных эмитентов, еврооблигации. Пиф хорош в качестве одной из частей инвестиционного портфеля.

ПИФ Перспективные облигации

Открытый фонд перспективных вложений – пиф облигаций Сбербанка. Это реальная качественная альтернатива банковскому вкладу и сберегательному счету. Его целевая доходность превышает как инфляцию, так и ставки по рублевым вкладам. Можно вкладывать деньги на любой срок и пополнять в любое время. Стоимость пифов Сбербанка радует — начинать допустимо всего с тысячи рублей. Получается оригинальная доходная копилка.

ПИФ Сбалансированный

Фонд Сбалансированный – открытый фонд смешанных инвестиций. Он динамично распределяет активы между разнообразными облигациями и акциями. Его доходность за 3 года составила 33,47%. При инвестициях в рублевые и валютные активы пифов Сбербанка Сбалансированный уровень риска остается средним. Вкладываться лучше на срок от года.

Паевые инвестиционные фонды – важнейшая разновидность имущественных комплексов, которые участвуют в инвестиционном процессе. Исследования и отзывы о пифах Сбербанка показывают, что инфляция не может угнаться за доходностью ПИФов, она также выше банковской. Такие инвестиции отлично подходят для начинающих, потому что отличаются безопасностью и легкостью для понимания. Несмотря на недостатки, они более привлекательны, чем банковские вклады или облигации.

Вложения в паевые инвестиционные фонды – ПИФы сегодня приобретают популярность по причине неплохой доходности и невысокого входного порога. Среди управляющих компаний, привлекающих средства частных инвесторов, ПИФы Сбербанка занимают видное место. Мы расскажем в этой статье, как стать инвестором ПИФов Сбербанка, выясним, какова доходность вложений и ознакомимся с отзывами инвесторов.

Краткая справка о компании

  • Наименование: Закрытое акционерное общество «Сбербанк Управление Активами»
  • Генеральный Директор: Рахманов А Ф
  • Адрес: 125009, Российская Федерация, г. Москва, Романов пер., д. 4
  • Сайт: www.sberbank-am.ru
  • E-mail: customer_service@troika.ru
  • Телефон: (495) 258-05-34

Оправдано ли вложение в ПИФ?

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды привлекают возможностью заработать, передав деньги в управление профессионалам. Чтобы стать инвестором в ПИФы Сбербанка, достаточно располагать скромной суммой в 15 тысяч рублей на приобретение пая. Плюсом является то, что приобретенный пай при необходимости можно продать или обменять.

По мнению экспертов, рост популярности ПИФов Сбербанка обусловлен простотой процедуры приобретения или продажи пая, отсутствием необходимости в специальных финансовых познаниях инвестора, а также надежностью самого банка.

Сегодня банк предлагает следующие ПИФы:

  • Фонд Акций «Добрыня Никитич»
  • Металлургия»
  • Нефтегазовый сектор»
  • Потребительский сектор»
  • Телекоммуникации»
  • Финансовый сектор»
  • Электроэнергетика»
  • Фонд Сбалансированный»
  • Фонд облигаций «Илья Муромец»
  • ОПИФ смешанных инвестиций «БРИК»
  • Компании рынка драгоценных металлов»
  • Инфраструктура»
  • Фонд акций компаний малой капитализации»
  • Фонд рискованных облигаций»
  • Агросектор»
  • Глобальный Интернет»
  • «Фонд активного управления»
  • «Сбалансированный II»
  • «Фонд Облигаций первого эшелона»
  • «Еврооблигации»
  • «Фонд Акций первого эшелона»
  • «Фонд драгоценных металлов»
  • «Фонд денежного рынка»

Отзывы инвесторов

Наряду с достоинствами, ПИФы Сбербанка не лишены и недостатков, о которых пишут на форумах клиенты.

Понятно, что инвестиции в условиях нестабильной экономики – дело рискованное, но в ПИФах трудятся специалисты финансового рынка, и именно их в большинстве случаев винят в неповоротливости пайщики, потерявшие деньги на неудачных инвестициях.

Доходность

В отличие от банковского вклада вложение денег в ПИФ представляется более рискованным делом, так как доходы во многом зависят от того, как ведут себя отраслевые развивающиеся рынки, на которых размещают деньги инвесторов управляющие ПИФов. Можно заработать 18, 20 и 50% , а можно и потерять на неудачных финансовых операциях.

Преимущества

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды имеют целый ряд преимуществ по сравнению с другими известными способами извлечения пассивного дохода из своих денег:

Небольшая сумма для старта и возможность постепенно наращивать свои вложения, то есть приобретать паи;

Когда деньгами управляют специалисты, экономится время и нервы инвестора – нет необходимости заниматься лично мониторингом рынка и беспокоиться о своих средствах;

Присутствует существенная экономия на комиссии, потому что в УК брокерские комиссии невысоки;

Инвестор получает диверсифицированные финансовые инструменты, что является для новичка преимуществом.

17 комментариев . Оставить новый

Депозиты в ПИФы – более доходные, чем многие депозитные предложения, даже с минимальным паём можно заработать 2000 в год.

ЗаРАБОТАть? Не отрывая зада от дивана и ничего не произведя полезного? А вам не кажется, де-то-чка, что ваше место рядом с мышеловкой с куском сыра в руке и с кусочком мяса ваших соотечественников в кормушке?

У Вас явные нелады с головой. Более того, Вы позволяете себе хамить незнакомым. Судя по тексту, Вы не утруждаете себя перетаскиванием мешков с песком или длительным простаиванием перед токарным станком. Да и з плугом Вы тоже не ходите. Если все то, о чем здесь про ПИФы пишут Вам не понятно или не интересно – оставьте все это тем, кто хоть что-то в том понимает. Ваши суждения маргинала наносят Вашим соотечественникам исключительно вред. Инвестиции Алексея – оживление экономике.

Да, вкладывать деньги в ПИФы действительно более рискованно, нежеле делать простые вклады в банки. Однако оно того стоит, ибо как говориться “Кто не рискует, тот не пьет шампанское”!
Спасибо за интересную и подробную статью!

С пифами не был знаком, а вот с памм счетами был, что очень печально. Лучше бы купил определенное количество паев у банка, чем всякие там паммы в форексах.

Шампанское пьёт не тот, кто рискует, а тот, кто рискует и выигрывает. Рискующий игравший с шулером, не пьёт шампанского. В лучшем случае – корвалол или водку. В худшем – вообще не пьёт уже ничего и никогда. Его стопочка стоит на столе, накрытая кусочком хлеба.
Баранов на бойню ведёт ручной, ничем не рискующий козёл. И борода его торчит из-под Вашей маски…

Делал вклады в ПИФы и не пожалел. Выгодные проценты и хорошие условия. Лучше вкладывайте в них, чем на обычные вклады.

Господа, держитесь от Пифов подальше! Особенно от Сберовских! И не слушайте позитивные лжекоментарии от их сотрудников. Проклял тот день, когда влез к ним. Каждый раз у них отмазки, самая основная -это долгосрочное инвестирование.. Прошёл почти год, итог не плюс а минус примерно 15%! Никакая диверсивикация не помогла, (разбивал на 4 пифа) Сотрудники -тупые олени. Программа-клиент тупая, ввод-ввывод -тормоза, постоянная неизвестность за свои вложенные средства, контроля нет, отчётности от них адекватной нет, спрашивать неского и тд и тп. И вообще -они говорят якобы о том, что они управляют вашими средствами и за это им платят проценты, однако их управление сводится лишь к тому, чтоб прилепить ваши средства к нескольким индексам и всё! Сиди надейся, что индекс не рухнет, дак это можно и самому у брокера, или форекс компаниях так вкладывать если уж на то пошло, какое управление?! с курсом доллара тоже непонятно, вкладываешь в американские активы, рубль падает ваш вклад тоже, потом доллар падает -вклад снова в попе (ну мы же в америку вложены).. Пишешь отзывы к ним на сайт -так они их не публикуют, трусы позорные! Надеюсь кому то мой пост будет полезен.

Без подробностей ваш опус не заслуживает внимания.

Очередные пирамиды. Сначала неестественный рост, скорее всего приманка средств клиентов с помощью вложений организаторов, затем резкий спад – организаторы вывели свои средства на высоком курсе, оставив клиентов в режиме наивного ожидания, затем – пляски вокруг “нуля”. Небольшой подъём – разочарованные клиенты бегут спасть свои деньги – возврат денег через 10 рабочих дней, минус комиссия. минус налог, минус спад курса. В результате клиент дал поиграть своими деньгами молодым наглым шакалам-менеджерам. Срочно бегите из этих ПИФов. Как говорил О.Бендер,”Часть – меньше целого, и чтоб не потерять целого, лучше потерять часть”.

ПИФЫ это очень хороший финансовый инструмент! Рекомендую всем кто хочет иметь хорошую доходность и стабильный прирост капитала инвестировать в портфели из пифов крупнейших УК.

Даже не думайте связываться с этими мошенниками! Если вы не профессиональный брокер, хотя и он не будет связываться со Сбербанком, вас только облапошат. Полгода нам пели что у нас все супер, что они следят за нашими деньгами, потом мы решили прослеживать сами, все было на одном уровне, никакого роста — они нам опять поют — вот в декабре будет скачок на еврооблигациях, в итоге наша менеджер увольняется, в декабре еврооблигации поползли вниз, другой менеджер нас переводит на электроэнергетику, которая тоже сразу начинает падать. Итог — потеряны 10 тысяч.

Реплика не засчитана. Утверждение, что они мошенники – голословное.

Насчет Сбера – ничего сказать не могу. Скорее всего. то что тут народ пишет – это правда. Я в 2004 году вложилась в ПИФ Уралсиба, вложила 50 000 рублей. Через 2 года сняла 100 % прибыли. Это правда. А со Сбером мне что-то неохота связываться.

У меня и с пифами, и с паммами не пошло. Рискнул обратиться в “ПФК Соцагрофинанс”. Ждемс теперь результата. Подкупает проценнт -минималка у них 33%. Инвестировал на полгода. Страховка есть. Если все будет норм, продлю.

Был клиентом УК Сбербанк управление активами. За год и 2 месяца “профессионалы” рынка заработали мне чуть больше 1 процента годовых, при том что доходность обещалась выше чем по вкладам (т.е. выше 7%). Столь бездарного управления трудно себе представить. Никогда больше не свяжусь с доверительными управляющими и никому не советую. Сейчас открыл брокерский счет и имею 8% годовых на облигациях ВТБ, практически без риска.

Хватит расписывать “преимущества” ПИФов! Управляющая компания ничего не делает, только комиссии себе берет, а при погашении паев даже через 10 лет снимает подоходный налог, хотя фактически, за это время, учитывая покупательную способность рубля, пайщик получает убыток, но никак не прибыль!
И в отличие от депозита, здесь нет необлагаемого подоходным налогом процента

Ставки по вкладам на сегодняшний день не обеспечивают инвесторам желаемой доходности. Это ведет к неизменному росту популярности паевых фондов. Не стоит забывать, что ПИФЫ являются достаточно рискованным вложением. Поэтому к выбору управляющей компании стоит подходить максимально ответственно. Особое доверие вызывают паевые инвестиционные фонды Сбербанка прежде всего благодаря репутации создавшей их финансовой группе. Напомним, что раньше фонды принадлежали самой старой в России инвестиционной компании – Тройка Диалог. Несколько лет назад, Сбербанк приобрел данную инвестиционную компанию вместе с ее ПИФами, и теперь компания называется «Сбербанк Управление активами».

Плюсы и минусы ПИФОВ Сбербанка

Чтобы понять, стоит ли вкладывать в ПИФЫ Сбербанка, важно изучить преимущества и недостатки таких вложений.

Среди плюсов можно выделить следующие:

  1. Отсутствует необходимость приобретения специальных знаний. Достаточно выбрать паевой инвестиционный фонд, а дальше управлять деньгами будут профессионалы.
  2. Экономия личного времени. Тем, кто решил инвестировать в ПИФЫ Сбербанка, нет необходимости тратить его на анализ рынка. Не придется постоянно следить за курсами. Всем этим занимаются управляющие фондом.
  3. Калькулятор доходности позволяет оценить перспективность вложений в режиме онлайн.
  4. Простота оформления. Достаточно обратиться в офис Сбербанка с паспортом и написать заявление на покупку пая. Впоследствии продажа пая и вывод средств осуществляются аналогично.
  5. Жесткий контроль со стороны государства позволяет гарантировать надежность. Благодаря четкому регламентированию всех действий фондов, а также обязательному лицензированию деятельности управляющей компании существенно снижается риск полной потери средств.
  6. Минимальная сумма вложений находится на очень низком уровне. Купить пай под силу каждому. Достаточно иметь несколько свободных тысяч рублей.
  7. Налог пайщики выплачивают только в случае получения прибыли. В отличие от других активов (например, недвижимости) капитал, инвестированный в паи, налогом не облагается.
  8. Высокий уровень ликвидности открытых ПИФов. Получить инвестированные в них средства можно в любой рабочий день.
  9. Диверсификация риска. Достаточно приобрести паи нескольких фондов, чтобы минимизировать уровень риска. В результате инвестиционный портфель будет устойчив для большинства изменений рыночной ситуации.

Несмотря на то, что вложения в ПИФы Сбербанка имеют огромное количество преимуществ, можно выделить и минусы.

  • Основной недостаток заключается в наличии комиссий. Традиционно паи продаются с наценкой, а покупаются фондом со скидкой.
  • Закрытые фонды не позволяют получить назад денежные средства, когда они понадобятся.
  • Получить существенный доход удается только на достаточно длительном периоде времени. Инвестировать стоит минимум на год.
  • Наличие надбавки к цене при покупке пая инвестором и скидки при его продаже.

Действующие ПИФы Сбербанка

Управляющая компания, входящая в группу компаний Сбербанка, предлагает одну из самых разнообразных линеек паевых фондов на российском рынке. При этом управление вложениями может осуществляться через личный кабинет. Именно здесь можно совершать все необходимые операции, а также отслеживать динамику собственного инвестиционного портфеля.

Для правильного выбора важно понимать, что ПИФы Сбербанка в 2019 году (как и всегда) отличаются уровнем доходности и риска. Как и для других фондов, действует правило – чем выше прибыль, тем выше риск.

ПИФЫ облигаций

Как известно, облигации считаются одними из самых низкорискованных ценных бумаг. Особенно это касается тех из них, которые выпущены государством. Среди ПИФов в Сбербанке четыре относятся к фондам облигаций:

  1. «Илья Муромец» вкладывает капитал в облигации, выпущенные государством, муниципалитетами, а также самыми крупными российскими компаниями. Вложения в названный фонд являются низкорискованными. Доходность за последние три года составила немногим меньше 25%.
  2. Еще один фонд с низким уровнем риска – Глобальный долговой рынок. Доходность пая этого фонда за прошедшие 26 месяцев достигла 53,28%. Вложения осуществляются в валютные облигации иностранных государств.
  3. Несмотря на то, что риск при вложении средств в Фонд Еврооблигации находится на достаточно низком уровне, рост паев в последние три года почти достиг 95%. Из названия ПИФа следует, что средства он вкладывает в еврооблигации.
  4. Фонд рискованных облигаций вкладывает капитал в ценные бумаги, эмитируемые российскими компаниями. Эти облигации отличаются повышенной доходностью при среднем уровне риска.

ПИФЫ акций

Тем, кого интересует максимальная доходность ПИФов Сбербанка, стоит обратить внимание на фонды акций. При этом не стоит забывать, что эти фонды отличаются высокой степенью риска. В Сбербанке ПИФов акций предлагается весьма широкая линейка:

  1. «Добрыня Никитич» инвестирует собранный капитал в акции российских компаний, которые имеют высокий потенциал роста, а также достаточную ликвидность. В результате доходность за 3 года приблизилась к 60%.
  2. Динамика ПИФа Электроэнергетика за 36 месяцев приблизилась к 93%. Такая доходность достигнута благодаря вложениям в акции отрасли электроэнергетики.
  3. Фонд «Природные ресурсы» распределяет средства между акциями компаний, добывающих и перерабатывающих полезные ископаемые, а также производящих сталь и удобрения. За 3 года была показана доходность на уровне 87%.
  4. Фонд акций компаний малой капитализации вкладывает средства как в ценные бумаги российских, так и иностранных компаний. Доходность – 77,% за 3 года.
  5. Инвестиции в ПИФ Сбербанка «Телекоммуникации и Технологии» дали вкладчикам за последние 36 месяцев не слишком высокую доходность – около 38%.
  6. Фонд активного управления предполагает перераспределение капитала между ликвидными акциями компаний, которые отличаются высоким потенциалом роста, а также денежными средствами. В ходе такого управления за 3 года стоимость паев увеличилась почти на 46%.
  7. Фонд Потребительский сектор вкладывает в динамично развивающиеся российские и иностранные компании, доходность за 36 месяцев превысила 107%.
  8. Фонд Глобальный интернет дал возможность пайщикам получить 76,5% за 3 года.
  9. Фонд «Финансовый сектор» распределяет капитал между акциями российских и международных банковских, страховых, финансовых организаций.

ПИФы смешанных инвестиций

Смешанные инвестиции в Сбербанке представлены Фондом «Сбалансированный». Его условия предполагают распределение капитала между акциями и облигациями. При этом соотношение ценных бумаг постоянно изменяется. Средний уровень риска здесь сочетается с доходностью около 65% за 3 года.

ПИФы фондов

Большинство ПИФов фондов предполагают высокий уровень риска (исключение – фонд Золото). При этом они показывают повышенную доходность. Ниже рассмотрены направления инвестирования, а также рост стоимости паев за 3 года для ПИФов фондов.

  1. Фонд «Золото вкладывает капитал» в ETF PowerShares DB Gold Fund. Доходность превысила 23%.
  2. Фонд «Европа» вкладывает средства в ETF Ishares Eurostoxx 5. Прибыль составила около 24%.
  3. Фонд «Америка» инвестирует капитал в ETF SPDR S&P500. Доходность – немногим более 77%.
  4. Фонд «Глобальное машиностроение» осуществляет вложения в Vanguard Industrials ETF. Высокий уровень риска привел к тому, что пайщики с начала года потеряли немногим больше 2%.
  5. Фонд «Биотехнологии» инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Стоимость пая за год упала почти на 7%.
  6. Фонд «Развивающиеся рынки» осуществляет вложения в ETF Vanguard FTSE EM. Доходность за три года равна почти 50%.

Закрытые ПИФЫ (ЗПИФЫ)

В секторе сбалансированных вложений, в которых уровень риска и доходность находятся на среднем уровне, выделяют также ЗПИФы недвижимости. К сожалению, за последнее время все фонды этой группы показали снижение стоимости паев. Тем не менее они заслуживают внимания. Это объясняется тем, что судить о доходности закрытых фондов можно только при окончании их действия.

  1. Фонд «Коммерческая недвижимость» распределяет средства между объектами, которые имеют потенциал роста стоимости.
  2. Фонды «Жилая недвижимость 2 и 3» вкладывают деньги в строящиеся объекты на территории столицы и региона, которые продаются с дисконтом. Впоследствии к моменту закрытия фонда будет осуществлена распродажа его имущества.
  3. Фонд «Арендный бизнес» инвестируют в складскую недвижимость высочайшего класса. Доход складывается из арендных платежей, а также потенциального прироста стоимости приобретенных объектов.
  4. Фонд «Арендный бизнес 2» предполагает инвестиции в объекты высококлассной недвижимости коммерческого сектора.

Таким образом, ПИФы Сбербанка представляют собой перспективное направление для инвестиций. При этом важно иметь в виду, что большинству из них присущ высокий уровень риска. Прежде чем вложиться, стоит выбрать оптимальное сочетание доходности и риска. Кроме того, не лишним будет изучить отзывы клиентов, которые уже были пайщиками предпочитаемого фонда.

Оцените статью
Добавить комментарий